我国整个金融市场起步较晚，虽然发展得十分迅猛，但市场上，有很多金融平台经营的业务是不受法律保护的灰色地带，因此，各种诈骗类的新闻也铺天盖地席卷整个金融界。

前不久，上海警方全链条捣毁了一个虚假投资交易诈骗团伙，在广东、浙江、山东等地，抓获运营、技术、讲师、业务员等各环节犯罪嫌疑人43名，缴获、冻结涉案赃款560余万元。

揭秘虚假交易诈骗全流程

经警方侦查发现，该犯罪团伙不仅有固定的作案流程，并且成员之间还有明确的分工，不同分工的成员按照固定套路及“话术”实施诈骗。犯罪团伙的头目徐某，向警方交代了诈骗的全套流程，包括搭建平台——设局诱骗——篡改数据——关盘杀单——洗钱获利等多个环节。

首先，技术团伙提前利用境外服务器，搭建好虚假投资平台和网络直播间。通过非法途经购买一批精确的股民信息，获取他人的手机号码（内部称为“资源”），购买或租用一批业务员的微信小号，将“资源”添加为好友后，再以股票学习、交流等为幌子，诱骗被害人加入他们事先创建的股票交流微信群。

这个股票交流微信群内，早已精心设计好各个角色了，群内有分别扮演“老师”和“股民”等打配合战的内部人员。当被害人被吸引进群后，这些“老师”会发送一些真实的股票相关投资知识，并采取讲解大盘形势，让被害人以为这真的是一个投资交流群。

再由这些虚拟的“股民”对“老师”进行吹捧烘托，骗取被害人对“老师”的信任，并套取被害人信息，筛选出“优质”被害人。随后，群里会适时地推出“老师”的网络直播间，邀请被害人加入。孰不知，整个直播间里只有被害人和自己的钱是真的，其他都是假的。

刚开始时，直播间只讲正规的股票，讲课传授一些经验，让股民领取直播间的账号密码来听课，取得更进一步的信任。大约两周后，等到被害人上钩，“老师”就开始推荐所谓“高盈利平台”，引导他们去虚假平台投资。

为此，讲师团队会设计一个为期6周的方案，明确每周任务和要求，不断对被害人洗脑、引诱投资。此后，通过“业务员小号”等发送虚假盈利截图，诱骗被害人到虚假的网络交易平台“入金”。“入金”的被害人，会被拉入“业务员小号”等组建的微信群内，以防止干扰其他潜在被害人。

“入金”后，被害人真的能如愿盈利吗？事实上，一旦被害人在平台投入了大额钱款，嫌疑人就会择机在半夜或凌晨进行数据修改，人为制造投资“亏损”的假象。为防东窗事发，在被害人“损失”后，“业务员小号”还会以“执行力不足”“行情不好”“自己也亏了”等理由“安抚”被害人，将被害人骗得团团转，企图进一步掩盖诈骗事实。

明辨理财“老师”用心良苦的真相

其实，对于这类金融诈骗新闻，很多人都已经司空见惯了，但值得深思的是，为什么还是屡屡有投资者深陷其中，迷途而不知返呢？究其主要原因是因为我国政策下金融市场体系的不完善，并且从业门槛低，导致虚假交易平台泛滥。另外投资者自身缺乏对行业的正确认知，求财心切等多种因素。

很多人想通过这种捷径改变自己的命运，有人投入了全部家当，甚至还有人从亲戚、朋友、借贷等途径筹钱来投资，这种急功近利的心理，被狡猾的骗子洞悉后，便快速地给投资者制造一场泡沫商机，企图榨干投资者口袋里的每一分钱。

正所谓投资交易一场孤独的修行，金融市场没有好心的朋友，这句话不只是说说而已！细想一下，所谓的老师、股神费劲千辛万苦开直播间、微信群，免费讲课真的市场公益活动吗？还要请你去听课？不要以为你真的遇到了好心人！当你遇到类似的情景时，很有可能就是你的钱包已经被别人盯上，千万不要自我蒙蔽，认为自己运气好走贵人运。

结语

汇魂小编再次提醒大家，投资没有所有的捷径，所谓稳赚不赔的APP平台，那都是骗子的谎言！另外，还要警惕喊单老师的洗脑手段！面对花言巧语和利益诱惑一定要保持清醒，特别是对方鼓吹稳赚不赔、低成本高回报时，要时刻谨记天上不会掉馅饼，捂住腰包，防止落入骗子圈套，一旦发现上当要及时报警求助。